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| 随着全球金融一体化的深入发展，外资银行在中国市场的参与度持续增强，为中国金融市场注入了新的活力。 据中国国家金融监管总局统计，截至2023年底，共有51家外资银行在中国设立了116个分行和代表处。 2024 年，随着中国政府逐步取消外资持股比例限制，外资银行可以更加自由地进入中国市场，并增加其在中国市场的投资。 这不仅有助于外资银行扩大其在中国市场的业务规模，也有助于提升其在全球市场的竞争力。 此外，中国逐步放宽了对外资银行的经营范围限制，这意味着外资银行可以更加灵活地开展各类金融业务，包括个人和企业存贷款、信用卡、证券交易、财富管理等各种金融产品和服务，将更有助于外资银行更好地满足中国客户的需求，并提供更加全面和多样化的金融服务。 随着外资银行在国内地位的提升及业务范围的扩展，使其成为众多网络犯罪分子眼中的重点目标。 相比于黑客攻击/网络入侵等技术，侵权欺诈技术由于其投入少、分散广、发现难、打击难、收益高等原因，成为犯罪分子青睐的手段。 犯罪分子经常利用外资银行的品牌形象，采用构建外资银行的侵权欺诈网站/APP/社交媒体账号等方式，形成网络诈骗链条，骗取外资银行用户资金，损害外资银行声誉。 从2023年来看，数字金融面临的钓鱼欺诈问题不容小觑，不仅犯罪数量多、增长速度快，而且欺诈手法也越来越复杂。 《2023金融反欺诈与大数据风控研究报告》指出，在欺诈犯罪复杂化与产业化的背景下，数字金融面临着反欺诈数据壁垒、模型性能不足、场景通用性不强等问题，这些问题使得金融机构在应对钓鱼欺诈等网络犯罪时面临较大的困难。 我国最高人民检察院也曾发布报告指出，同年全国检察机关共起诉网络金融诈骗犯罪5万余人，同比上升近52%。 公安部在“净网2023”专项行动中，除了网络谣言作为重点打击整治的对象之外，投资骗局和仿冒网站等违法犯罪活动也是行动的重中之重。
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